Reforma a la Ley Antilavado: Lo que deben saber las empresas y organizaciones en México
- 30 jun 2025
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El Senado de la República ha aprobado una profunda reforma a la Ley Antilavado y al Código Penal Federal con implicaciones directas para empresas, profesionistas, organizaciones sin fines de lucro y particulares que realizan actividades consideradas vulnerables. Esta iniciativa representa uno de los cambios más relevantes en la lucha contra el lavado de dinero en los últimos años y tiene un impacto transversal en sectores inmobiliarios, financieros, donatarias, criptoactivos, notarios, y más.
¿Por qué es importante esta reforma?
México busca alinear su normativa con los estándares internacionales del GAFI. Esto implica no solo la actualización de definiciones clave como Beneficiario Controlador o Persona Políticamente Expuesta, sino también nuevas obligaciones en identificación de clientes, reportes inmediatos de operaciones sospechosas e implementación de sistemas automatizados de monitoreo.
Las sanciones también han sido reforzadas. Ahora, el incumplimiento puede llevar desde multas millonarias hasta la revocación de permisos para operar.
¿Quiénes están obligados?
Empresas inmobiliarias y constructoras
Comerciantes de criptomonedas, incluidas plataformas extranjeras
Notarios y corredores públicos
Organizaciones civiles, religiosas, sindicatos y partidos políticos que reciban donativos
Profesionales que manejen fideicomisos, constituciones de personas morales y operaciones financieras importantes
¿Qué cambia específicamente?
Umbrales de aviso más bajos: ahora desde 210 UMAs en criptoactivos ($23,700 MXN aprox.)
Obligación de identificar al beneficiario final desde 25% de participación
Auditorías obligatorias (internas o externas según nivel de riesgo)
Capacitación anual para responsables de cumplimiento
Plazos más cortos para reportes (24 horas tras detectar una operación sospechosa)
Nuestros Comentarios:
Con base en el alcance y contenido de la reforma a la Ley Antilavado, recomendamos a nuestros clientes realizar una revisión inmediata de sus protocolos de cumplimiento, estructuras societarias y contratos, así como una evaluación de riesgo interna bajo el enfoque exigido por la reforma. Esto, con el objeto de poder implementar oportunamente en las empresas y organizaciones aquellas acciones preventivas y/o correctivas que coadyuven en la atención, el desarrollo y la obtención de resultados exitosos al momento de atender cualquier tipo de requerimiento o visita de verificación por parte de las autoridades competentes. La entrada en vigor será inmediata tras su publicación, y los plazos de adecuación serán breves.
¿Cómo podemos ayudarte en Mendoza Abogados?
Nuestros servicios especializados incluyen:
Diagnóstico de cumplimiento legal
Implementación de programas y protocolos legales
Realización de auditorías internas especializadas
Asesoría en reestructuración legal y operativa
Defensa ante autoridades fiscales y judiciales
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